“他们通过APP发布招聘信息，让学生等根本没有炒股或理财条件的人用个人信息进行包括金融证券类在内的各种注册、开户；同时还通过技术咨询、收培训费形式发展多层级合作伙伴，在全国范围推广此类疑似非法的经营模式……”近日，来自河北的张先生向西安多部门举报陕西易赫印象网络信息科技有限公司（以下简称易赫印象公司）涉嫌超范围经营、非法经营、欺诈以及违反证券业相关管理规定等问题。目前市场监管部门、公安部门、税务部门及证券监管机构已接到举报或正在调查。来“拉新工作室”学习 交了13800元“合作费用”张先生来自河北廊坊，他说2月20日山东德州的朋友王女士给他打电话说，西安有一家“拉新工作室”在做“轻资产创业”，可以赚很多钱。第二天，他就和这位女士（该女士还带着两个表妹）来到了西安。在大明宫万达广场会面后，他们来到了位于该广场“1号甲写”12楼的易赫印象公司。他们了解基本情况后于第二天上午和这家公司签订了《技术指导服务协议》，交了13800元“合作费用”，达成了正式合作关系。“钱是我交的，该公司只给了一份盖章的收款收据，并未给开发票，在合同上签字的是王女士。”张先生说，他们在这家公司接受了两天培训后，王女士及其表妹回了山东，筹备开设工作室；他又在这里学了三天。张先生说：“我在这家公司看到，每天都有不少人来这家公司兼职‘做单’，他们做的事主要是：用自己的身份证、银行卡等信息在各大证券公司开设新账户；绑定各大银行的银行卡，获取‘立减金’奖励；以及为一些小程序注册新用户等。其中，证券业务每成功一个，公司可获20~40元不等的拉新佣金奖励；‘立减金’类业务每成功一个，公司可获得20~50元不等的奖励。兼职人员每单能分得4元的报酬。”从张先生发给记者的一张该公司“充场负责人”的朋友圈信息可以看到，该公司的确在招社会工、学生工等，强调“按单结算，工作6小时180左右，下班人走账清”，所配照片上的现场画面确实都是一些年轻人。筹建工作室时被告知可能违法 想退费遭拒记者注意到，根据双方签订的“技术指导服务协议”，易赫印象公司作为乙方提供移动互联网产品及相关指定任务等服务，王女士作为甲方通过线下渠道推广来激活乙方产品规定的有效用户。“甲方利用自身渠道资源向不特定的用户群体有效推广、宣传乙提供的相关产品，并最终实现上述用户对乙方所提供产品的有效点击、有效下载、有效注册等，以获得增加有效用户数。甲方按照相关要求推广上述产品，乙方根据甲方的服务内容向甲方支付无线营销推广服务佣金。”协议中合作方案有三种可选：第一种是“授权服务商”，合作费用13800元，模式为“1:1复刻公司工作室，所有官方渠道对接，可地推、网推”；第二种方案是“运营中心”，合作费用18800元，模式是“总部扶持成立独立运营中心(工作室+客户考察)”；第三种方案是“城市分公司”，合作费用39800元，模式是“搭建大区分公司，1:1复制总部(工作室+代理培训+签约分成)”。在王女士所签的协议中，双方选择的合作方案为第一种。张先生说，他回到河北筹建工作室时，“通过当地行政审批中心了解到：科技类公司不允许从事金融证券类相关业务，要做这些事必须要先获得证监会合法授权；又从当地公安部门了解到：拉人头、填写虚假信息为证券公司注册新用户，以及套取银行立减金等，都是涉嫌诈骗及非法占有的犯罪行为。”“得知这些情况后，3月19日，我便与易赫印象公司工作人员通过微信协商，想让该公司退还费用，表示不再从事这个行业了，但协商未果。我山东的那位朋友还在做这种业务，所以也不太配合。3月24日，我来到西安希望能解决这件事。易赫印象公司以合同不是我签订的以及是我单方违约为由，拒绝退还费用，不再与我沟通。后来该公司说，只能补偿1000元当路费。我不同意，就放弃了退费要求，打算向相关部门举报这家公司。”“利用兼职人员的个人信息，赚取佣金和各种奖励”“现在仔细想想，这家公司其实就是在利用兼职人员的个人信息来赚取佣金和各种奖励。这些人根本就不具备炒股或理财的经济基础，只是用自己的身份信息和银行卡信息换取了一点点报酬。这样做不仅可能导致个人信息泄露或被贩卖利用，还可能给股市带来开户人数虚增的虚假繁荣假象。易赫印象公司注册登记信息中，经营范围不包含金融证券类业务，却在从事着相关业务。为拉人头他们在招聘APP上发布地铁安检员、保安、献血工、APP拉新等兼职招聘信息，其中只有APP拉新是真实业务；还在培训时教学员如何以招聘专职带单员的名义，诱导应聘人员用自己的信息来进行注册、开户，这样公司可以先赚取利润。这应该已经涉嫌诈骗。”张先生说，他在接受培训的过程中了解到，这里的人除了公司管理者、人事专员、培训人员（公司管理者也进行具体培训），以及来这里接受培训的合作伙伴，其他的人主要分为两类：一类是带单员，一类是兼职者。“带单员和兼职者主要是被招聘类APP发布的招聘信息吸引来公司的，来了之后前三天主要是‘试单’，即以熟悉业务为名，让他们用自己的个人信息进行包括金融证券类在内的各种注册、开户。这家公司提供的金融证券公司二维码很多，开户过程中必须要扫这些码才能获得佣金奖励。”“但在金融证券公司开户并不是简单的事，‘试单’者接受培训的主要内容就是哪些项目该怎么填，以保证顺利通过。公司培训人员提供了证券公司风险测评的标准答案，让照着填，比如身份一定不能填成学生、无业人员，年收入写30万以上”等等。而利用虚假信息注册证券账户以获取佣金，这应该属于诈骗行为。”“该公司一位潘姓工作人员在培训中说，如果只做证券类的充场拉新，一个兼职者一天能做六七十单，综合收益在800元左右。如果按每天有10个兼职者来计算，该公司仅此项收入每天就可达8000元。而试单者做了两三天后就基本被利用得差不多了，大多数都是按照每单4元的报酬拿了日结工资就离开了。而做得好的会被留下来，培训成为‘带单员’。在利用兼职人员个人信息注册开户的过程中，带单员通常会起到主要作用，甚至被培训利用午饭时间直接用兼职人员手机来操作，以增加通过率。”张先生提供的音频证据中有：“××培训如何填写虚假地址”“××说兼职一天能产出800元”“××现场培训如何虚假答题通过证券公司风险评测”“××现场培训学员如何填写虚假信息注册”等。教人用其他商户门头照片开设收款码 套取银行“立减金”张先生说，除了培训兼职者用个人信息及虚假信息注册开户，该公司还存在涉嫌套取银行“立减金”的行为。银行发放立减金，旨在促进用户在特定商户或消费类型中的正常交易，如在合作的电商平台购物以及线下实体店消费等。然而在该公司，几位培训人员给接受培训者介绍了如何利用别人的商户门头照片，来开设和自己银行卡相关联的收款码，让兼职者在没有发生任何实际交易的情况下，通过扫这些码将银行的“立减金”套取出来。作为证据，张先生提供给了一条“培训老师说××银行能套现25.8元”的现场培训录音。此外还提供了该公司一位培训老师用郑州一家饭馆的门头照片开设的门店消费收款账户的截图。这家饭馆门头所留手机号为郑州联通号码，地址却显示的是西安大明宫万达广场，“联系商家”的手机号是培训老师的手机号。张先生说，易赫印象公司通过拉人头并使用虚假信息为各大证券公司注册新用户的行为涉嫌诈骗。他已向未央区市场监督管理局监察大队举报了该公司在未获得许可的情况下涉嫌超范围经营；向大明宫派出所报案举报了该公司存在诈骗嫌疑及通过套现非法占有的违法行为；向高新区税务局电话举报了该公司收费不开发票以及用非法收款码收款涉嫌逃避税收等违法行为；向证监机构举报了该公司未经授权非法开展证券相关业务等问题。当事人已向相关部门和机构举报3月27日，华商报大风新闻记者和张先生一起来到了位于大明宫万达广场1号甲写1205室的易赫印象公司。记者表明身份后，一名穿白色衣服的潘姓负责人说，张先生并没有和他们签合同，没什么可以说的，不接受采访，并质问记者“你来这里有什么目的？”接下来便开始赶人。离开该公司后，张先生报了警，随后来到了公安未央分局未央宫派出所，该公司三名男子也被民警叫到了派出所。在这里，记者就张先生反映的问题与该公司法定负责人张某进行了沟通。记者问张某，公司有没有从事金融证券类相关业务的资质？张某坦承没有，但认为他们只是提供企业咨询，是在推广证券APP，并不涉及投资和任何交易，也没套取个人信息。而且除了做证券类的，他们还在做其他类别的APP推广和宣传。公司经营利润来源于佣金，这些佣金来源于“渠道”。“我们只是给他们提供业务支持，教他们怎么样去运营，怎么样去招聘等。”张某表示，公司的这些经营行为合法合规。3月28日到3月30日，华商报大风新闻记者就张先生反映的问题联系了市场监管、公安、税务、证券等部门和机构。西安市未央区市场监督管理局工作人员表示，若涉及超范围经营他们会管。税务部门表示，3月26日已接到了张先生的举报，会在5个工作日内回复。公安未央分局未央宫派出所民警表示，已接到群众反映，“我们会对此进行调查取证。只要群众反映，我们肯定会去调查的。”中国证券监督管理委员会陕西监管局工作人员也表示，张先生已向他们反映了相关问题，和这种情况相关联的规定是证券期货投资者适当性管理办法，正在进行调查。按照工作流程，可能得一段时间才能给结果。记者通过“企查查”查询发现，易赫印象公司属于小微企业，成立于2023年6月29日，国标行业属于信息技术咨询服务，经营范围并不包括金融证券类相关业务。律师观点公司行为涉嫌违法甚至犯罪且有可能给更大的违法犯罪行为提供便利陕西言锋律师事务所主任律师贾涛认为，这确实是非常典型的刷单、拉人头，该公司的行为涉嫌违法甚至涉嫌犯罪。因为金融行业是特许行业，从业人员也是要有资格证的，属于双特许行业。“拉人头”收佣金设立金融证券账户，相当于干了证券中介的业务，这样做肯定是违法的。而让兼职者填写虚假信息开设证券账户，公司收取佣金，这又涉及非法经营。把这种模式向外推广并收取费用，而推广的这种模式本身就涉嫌违法犯罪，所以也涉嫌诈骗。用人家的门头照片来设立自己的经营码收款，还涉及侵犯别的个体商户或公司的合法权益，这其中也包括商业信誉。而用人家的门头字号来收款盈利也属于非法经营，如果金额到一定程度就会涉及诈骗。而非法经营收入肯定不敢入公账，还可能涉及逃税问题。此外，这种拉人头还涉及到了证券业相关的违法犯罪。他们相当于是在代办注册，实际上填写的却是虚假信息，目的是为了获取证券公司的返利。而与其合作的证券公司也存在违法行为，因为这属于不正当竞争。证券业不允许这样做，相关证券公司却还在返利。这家公司所做的事情看起来好像危害不大，其实却可能给更大的违法犯罪行为创造条件。“他们瞄准的是大学生和社会经验比较少的群体，这些人认为自己的身份信息不重要，想要通过这种办法来挣点快钱。但兼职者的个人信息不仅被利用了，还有可能被售卖。比如卖给贷款中介，拿这些学生的信息到银行去贷款。我们就曾代理过类似案子，有银行工作人员用买来的大量身份证套取贷款，然后把钱挥霍了。后来银行负责人被抓，把所有提供身份证的人以金融借款名义全部起诉到了法院，让这些人来还钱。尽管此案后来撤案了，但教训不可谓不深。”“此外还有更深层次的隐患。因为通过这种方式开设的证券账户，所有的账户名和密码都可能掌握在证券公司的某些人手中，他们为了给庄家掩护出货，可能拿这些“人头户”去操纵股价，抬高后让庄家好出货。而操控股票价格就涉及到了金融证券犯罪。” 华商报大风新闻记者 石铮 供图 张先生 

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