2026 年 4 月 3 日，北京金融监管局发布行政处罚信息，对华鑫国际信托有限公司处以罚款 720 万元，同时对 6 名相关责任人分别给予警告及罚款处罚。

此次处罚涉及违规事项多达十余项，覆盖风险管控、业务运作、内控管理等多个环节，折射出部分信托机构在规模扩张中合规意识弱化、风控机制失效的突出问题。

根据监管披露，华鑫信托存在多项严重违法违规行为：个别风险项目掩盖表内外风险资产，少计融资类业务规模，人为粉饰风险指标；融资类业务 “三查” 不尽职，信托资金被挪用，互联网贷款自主风控不到位；信托收益分配、财产权信托、证券投资产品管理均违反监管规定；协助保险资金变相投资单一资金信托，重大关联交易审批流程不合规；将不同集合资金信托产品投向同一项目，变相突破私募产品投资人数限制；此外还存在内部人员违规汇集资金购买本公司信托产品、未有效审核信托目的合法合规性等问题。

从违规内容来看，问题并非局部疏漏，而是贯穿项目尽调、资金运用、内控管理、信息报送的全链条失守。既有规避监管额度、隐匿不良资产的 “技术性违规”，也有资金挪用、利益冲突、突破投资者人数限制等触碰合规底线的行为，反映出公司内部治理和风险管控存在明显短板。

处罚公布当日，华鑫信托在官网发布临时公告回应称，本次处罚涉及事项主要发生在 2024 年之前，公司高度重视、诚恳接受处罚，相关问题已基本整改完毕。公司表示，下一步将严格落实监管各项要求，持续完善内控体系，提升合规管理水平，保障稳健经营与高质量发展。

本次 720 万元罚单及 “机构 + 个人” 双罚落地，再次释放金融监管从严信号。在行业加速转型背景下，监管部门持续紧盯风险掩盖、资金挪用、违规通道、内控失效等突出问题，压实机构及相关人员责任。对行业而言，此次处罚亦是一次重要警示，信托机构必须摒弃规模冲动，真正将合规风控置于经营首位，否则将面临更为严厉的惩戒。