资料显示，恒丰银行是12家全国性股份制商业银行之一，前身为1987年成立的烟台住房储蓄银行。2003年，经中国人民银行批准改制为恒丰银行。因个人住房按揭贷款贷前调查不尽职，固定资产贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，流动资金贷款贷前调查不尽职、贷后管理不到位，恒丰银行股份有限公司泉州分行合计被处以180万元罚款，涂曦鹏被给予警告并处以5万元罚款。日前，泉州金融监管分局披露行政处罚信息公示表，剑指恒丰银行股份有限公司泉州分行及相关责任人。国家金融监督管理总局日照监管分局日前披露的行政处罚信息公开表显示，因流动资金贷款额度测算不审慎，恒丰银行股份有限公司日照分行被罚款30万元，时任恒丰银行股份有限公司日照分行副行长董衍利被警告。近年，恒丰银行及其分支机构频频触及监管红线。2025年1月27日，中国人民银行官网披露，恒丰银行因8项违法行为被警告并罚款1060.68万元。其涉及的违法行为包括违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款、违反信用信息采集与查询规定、未履行客户身份识别义务、未保存客户身份资料和交易记录、未报送大额交易或可疑交易报告，以及与身份不明的客户进行交易。

同年9月12日，国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，因相关贷款、票据、理财等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等，金融监管总局对恒丰银行罚款6150万元；同时，对责任人王洋、魏会敏、杜娟、凌勇警告并罚款合计25万元；对责任人李勇、郑现中警告。恒丰银行上海分行、长沙分行、聊城东昌府支行等分支机构2025年也收到了罚单。该年8月20日，据国家金融监督管理总局重庆监管局披露，恒丰银行股份有限公司重庆分行因掩盖不良贷款，投资管理不到位，贷款“三查”不尽职等三项违法违规行为，被罚款共计260万元。回顾2024年全年，恒丰银行累计被罚没金额接近2000万元，涉及的问题包括虚增存贷款、违规吸储等乱象，杭州、昆明等地分行也多次出现重大违规案例。